¿Quién era Bernie Madoff?

El estafador que ideó el mayor esquema Ponzi de la historia fue conocido como mago financiero y filántropo

Oliver O'Connell
miércoles 14 abril 2021 21:55
Muere en la cárcel Bernie Madoff, responsable del mayor fraude de Wall Street
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Bernie Madoff fue una vez conocido como un mago financiero, pionero en el comercio de computadoras en Wall Street, fue presidente del Nasdaq durante tres años y líder de un fondo de inversión exitoso que proporcionó beneficios saludables a un grupo exclusivo de inversores.

Esa imagen suya se derrumbó el 11 de diciembre de 2008 cuando fue arrestado por funcionarios federales en su ático de Manhattan después de que sus dos hijos lo denunciaran a las autoridades.

Madoff, una figura respetada en el mundo de las finanzas y entusiasta partidario de la investigación médica y las causas filantrópicas judías con un estilo de vida lujoso, había estado dirigiendo el esquema Ponzi más grande de la historia.

Sus víctimas, celebridades, inversionistas institucionales, organizaciones benéficas y personas comunes que esperaban jubilarse con el dinero que creían haber reservado, perdieron todo lo que habían invertido con él.

El fraude fue una estructura Ponzi clásica, usando dinero de nuevos inversionistas para pagar retornos a aquellos que habían invertido por más tiempo. En teoría, podría haber durado indefinidamente, pero se descarriló cuando la crisis financiera mundial golpeó a Wall Street a fines de 2008.

Madoff fundó la firma Madoff Securities en 1960 después de graduarse de la Universidad de Hofstra en Long Island, a la que asistió después de solo un año en la Universidad de Alabama.

Habiéndose casado con su esposa Ruth el año anterior, comenzó la nueva empresa con un préstamo de sus suegros y el dinero que había ahorrado trabajando como salvavidas.

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Comenzó como un comerciante de acciones de un centavo, construyó su base de clientes a través de familiares, amigos y recomendaciones. A medida que el negocio crecía, ayudó a desarrollar tecnología informática innovadora para el comercio, que después de una prueba, se convirtió en el Nasdaq.

Si bien, la empresa se centró en ejecutar directamente operaciones de corredores minoristas como un tercer proveedor del mercado, lo que la convirtió en la sexta empresa más grande de Wall Street en 2008, también tenía una división de asesoría y gestión de inversiones que luego se convirtió en el foco de la investigación de fraude.

Durante décadas, Madoff se desempeñó en juntas reguladoras financieras relacionadas con valores, al igual que su hermano Peter, quien trabajó para la firma como director de cumplimiento.

Hubo sospechas entre las firmas de Wall Street de que las ganancias reportadas por Madoff no eran creíbles, y los intentos de recrear las cifras que informó no lo lograron. El analista financiero Harry Markopolos señaló esto a la Comisión de Bolsa y Valores de EE. UU., en numerosas ocasiones, pero fue ignorado.

Madoff en realidad estaba tomando dinero de los inversionistas, depositándolo en una cuenta comercial de Chase y luego haciendo retiros cada vez que un inversionista solicitaba un reembolso. Dos miembros del personal de la oficina administrativa falsificarían los informes comerciales para alinearlos con los rendimientos para los inversores según lo elaborado por Madoff.

El esquema pasó desapercibido durante tanto tiempo porque, en lugar de pagar retornos extravagantes a los inversores, informó cifras más modestas, aunque lo suficientemente saludables como para continuar obteniendo dinero nuevo a través de empresas más pequeñas y otros intermediarios.

Madoff afirmó que comenzó el plan en 1991, pero los investigadores lo remontan a antes de la década de 1980 e incluso a los primeros días de la firma.

El calibre de sus clientes y la exclusividad de ser bienvenido para invertir con Madoff fueron a menudo el mayor punto de venta. Entre los que invirtieron dinero con él se encontraban el director de cine Steven Spielberg, los actores Kevin Bacon, Kyra Sedgwick y John Malkovich, el locutor Larry King y el sobreviviente del Holocausto Elie Wiesel.

Las recomendaciones para invertir con Madoff a menudo provenían de miembros de la familia y socios comerciales de confianza que también habían comprado inconscientemente el plan. Las reputaciones y las relaciones se destruyeron a raíz del escándalo.

Después de lograr reunir los fondos para pagar a los inversores por última vez el 19 de noviembre de 2008, Madoff se dio cuenta de que el final estaba cerca. A medida que los clientes continuaban exigiendo reembolsos, él simplemente no tenía dinero para pagar y el delicado castillo de naipes se derrumbó.

La familia Madoff estaba muy involucrada en la empresa, no solo su hermano Peter, sino también su sobrina Shana, que trabajaba en cumplimiento, y sus dos hijos, Mark y Andrew, eran comerciantes.

Madoff confesó el plan a sus hijos en su apartamento del Upper East Side con su esposa Ruth también presente. Mark y Andrew luego lo denunciaron a las autoridades federales por consejo de abogados. Fue arrestado y acusado de fraude de valores el 11 de diciembre de 2008.

Si bien los roles de sus hijos en la empresa estaban separados de la parte de inversión de Madoff en la empresa, nunca ha estado del todo claro qué sabían y cuándo lo sabían. Siempre ha habido mucha especulación sobre lo que también sabía Ruth.

Dos años después del arresto de su padre, Mark murió por suicidio a los 46 años. Su hermano menor falleció de cáncer cuatro años después a los 48 años.

Peter se declaró culpable de fraude fiscal y de valores en 2012 y pasó ocho años en la cárcel por su participación en el plan.

En el momento del arresto de Madoff, los extractos de cuentas falsos les decían a los clientes que tenían participaciones por valor de $60 mil millones. El escándalo arruinó vidas, destruyó familias y dañó aún más la confianza en los servicios financieros, incluso en el apogeo de la crisis financiera, cuando las opiniones de Wall Street ya estaban en mínimos históricos.

Después de haber pagado una fianza de $10 millones, Madoff permaneció bajo arresto domiciliario en su ático hasta el 12 de marzo, cuando se revocó la fianza ya que se consideró un riesgo potencial de fuga debido a su edad, riqueza y la perspectiva de pasar la vida en prisión.

Un juez ordenó la confiscación de todos los $ 170 millones de los activos de Madoff, por su parte Ruth acordó renunciar a su reclamo a la mitad, dejándola con $ 2,5 millones en efectivo.

Según una presentación de Madoff en ese momento, él y su esposa valían hasta $126 millones, más un estimado de $700 millones por el valor de su interés comercial. Otros activos incluyeron un yate de $7 millones, más de $ 2millones en joyas y casas en Manhattan, Montauk, Palm Beach y Cap d'Antibes, estimadas en un valor total de $22 millones.

En su sentencia en junio de 2009, Madoff leyó una declaración en una sala de audiencias abarrotada. “Soy responsable de mucho sufrimiento y dolor, lo entiendo. Ahora vivo en un estado atormentado, sabiendo todo el dolor y sufrimiento que he creado”, dijo.

“Dejé un legado de vergüenza, como han señalado algunas de mis víctimas, a mi familia y mis nietos”.

Fue sentenciado a 150 años de prisión y trasladado al Centro Correccional Federal Butner Medium en Carolina del Norte.

Ruth no asistió a la sentencia pero emitió un comunicado: “Estoy rompiendo mi silencio ahora porque mi reticencia a hablar se ha interpretado como indiferencia o falta de simpatía por las víctimas del crimen de mi esposo Bernie, que era exactamente lo contrario de la verdad".

Ella agregó: “Estoy avergonzada y apenada. Como todos los demás, me siento traicionada y confundida. El hombre que cometió este horrible fraude no fue el hombre que conozco desde hace todos estos años".

Ruth ahora vive en un apartamento de una habitación en Greenwich, Connecticut, y debe revelar cualquier transacción financiera que realice por encima de los $100.

Desde entonces, un fideicomisario designado por el tribunal ha recuperado más de $14 mil millones de un estimado de $17,5 mil millones que los inversores pusieron en el esquema de Madoff.

En 2019, Madoff le pidió al entonces presidente Donald Trump una sentencia reducida o un indulto, pero la Casa Blanca no respondió públicamente.

En febrero de 2020, sus abogados pidieron su liberación debido a una insuficiencia renal crónica terminal. La solicitud fue denegada.

Murió el 14 de abril de 2021.